Publicada en La Gaceta el 19 de junio de 2026, la Ley 1282 introduce cambios significativos en el régimen de prevención de lavado de activos, financiamiento al terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva en Nicaragua.
⚖️ Alerta Normativa
El cambio clave para cooperativas:
🔑 Cambio normativo
La reforma incorpora a las cooperativas de ahorro y crédito que realizan intermediación financiera regular y cuyo patrimonio es inferior a C$100 millones bajo la supervisión de CONAMI . Esto significa que CONAMI supervisará sus sistemas de prevención de LA/FT/FP y sus manuales deben estar actualizados según los nuevos requerimientos.
📌 CONAMI queda facultada para ejercer regulación prudencial sobre los sujetos obligados bajo su supervisión, adoptando un enfoque integral de gestión de riesgos que incluye riesgo de crédito, liquidez, mercado, operación y aspectos legales y reputacionales .
✅ ¿Qué debe actualizar su cooperativa?
📋 Manual de Prevención de LA/FT/FP ajustado a la Ley 1282
🔍 Identificación y actualización de beneficiario final
📝 Procedimientos de debida diligencia del cliente (KYC)
🛡️ Políticas de prevención según tamaño y actividad
👨🏫 Planes de capacitación para colaboradores
⏰ El tiempo es ahora. Las supervisiones de CONAMI y UAF aplicarán los nuevos requisitos.
🛡️ En D'IMPACTO, S.A.
Asesoramos a cooperativas en la actualización de sus manuales PLA/FT/FP y sistemas de prevención, asegurando el cumplimiento de la Ley 1282.
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En D´IMPACTO, S.A. le acompañamos con soluciones personalizadas. Contáctenos al +505 8645 4114 | +505 2772 4953 o escríbanos a atencionalcliente@dimpacto.com.ni.
