⚖️ Alerta Normativa
Cooperativas: La Ley 1282 ya reformó la Ley 977
Publicada en La Gaceta el 19 de junio de 2026, la Ley 1282 introduce cambios significativos en el régimen de prevención de lavado de activos, financiamiento al terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva en Nicaragua.
El cambio clave para cooperativas:
🔑 Cambio normativo
La reforma incorpora a las cooperativas de ahorro y crédito que realizan intermediación financiera regular y cuyo patrimonio es inferior a C$100 millones bajo la supervisión de CONAMI . Esto significa que CONAMI supervisará sus sistemas de prevención de LA/FT/FP y sus manuales deben estar actualizados según los nuevos requerimientos.
📌 CONAMI queda facultada para ejercer regulación prudencial sobre los sujetos obligados bajo su supervisión, adoptando un enfoque integral de gestión de riesgos que incluye riesgo de crédito, liquidez, mercado, operación y aspectos legales y reputacionales .
✅ ¿Qué debe actualizar su cooperativa?
Manual de Prevención de LA/FT/FP ajustado a la Ley 1282
Identificación y actualización de beneficiario final
Procedimientos de debida diligencia del cliente (KYC)
Políticas de prevención según tamaño y actividad
Planes de capacitación para colaboradores
⏰ El tiempo es ahora. Las supervisiones de CONAMI y UAF aplicarán los nuevos requisitos.
🛡️ En D'IMPACTO, S.A.
Asesoramos a cooperativas en la actualización de sus manuales PLA/FT/FP y sistemas de prevención, asegurando el cumplimiento de la Ley 1282.
¿Listo para actualizar sus manuales y proteger su cooperativa?
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